Vermögensübertrag: Lernen Sie von den Reichen
Bei der Umsetzung des Vermögensübertrags sollte man sich die Vermögenden durchaus zum Vorbild nehmen, meint Margot Winkler vom Institut Generationenberatung. Mit dem richtigen Finanzberater stehen eine Reihe von flexiblen Möglichkeiten zur Auswahl.
Schon immer wurde Vermögen gerne an Enkel oder Dritte übertragen. Durch unsere modernen Lebensformen gewinnt dies enorm an Bedeutung. Der Finanzberater kann helfen und schafft äußerst flexible Möglichkeiten. "Denn auch der 70-Jährige will sich nicht festlegen und braucht anpassungsfähige Möglichkeiten der Gestaltungen, die einfach und kostengünstig beim Berater zu ändern sind. Flexibilität ist ein wichtiges Kriterium", sagt Margit Winkler, Geschäftsführerin vom Institut Generationenberatung. Sie gibt Tipps zur Umsetzung – klicken Sie sich durch unsere Fotostrecke oben.
Grundsätzlich bevorzuge der Kunde Vertragsgestaltungen, die ähnlich wie ein Testament von ihm alleine errichtet werden. In besonderen Fällen mache die Mitwirkung des Begünstigten Sinn, so Winkler. (mb)
