Die Defino Deutsche Finanznorm hat für ihr Regelwerk bei Beratungsprozessen eine DIN SPEC Norm erhalten. Das Deutsche Institut für Normung (DIN) hat nach Angaben des Heidelberger Unternehmens am 14. März die DIN SPEC 77222 "Standardisierte Finanzanalyse für den Privathaushalt" offiziell veröffentlicht. Inwieweit die DIN aber bei Haftungsfragen hilft, bleibt abzuwarten.

Das Regelwerk setzt "auf Standardisierung und Prozessoptimierung bei gleichzeitig verstärkter Berücksichtigung der Kundenindividualität im Beratungsprozess" schreibt Defino in einer Pressemitteilung. Strukturiert bzw. unterteilt ist der Prozess in die drei Beratungsbereiche Absicherung, Vorsorge und Vermögensplanung, wobei es in jedem Bereich wiederum drei Bedürfnisstufen gibt, aus denen der Berater bzw. der Kunden wählen kann. Grundlage der abschließenden Empfehlungen ist das verfügbare Kapital des Kunden.

Die von ehemaligen MLP-Mitarbeitern gegründete Defino hat das Regelwerk für die Vermögens- und Versicherungsplanung bereits 2011 entwickelt. Die Regeln und nun auch die neue Norm sind die Grundlage für eine von der Defino zertifizierte Beratungssoftware, die Finanz-und Versicherungsberater nach Ablegung einer Prüfung benutzen dürfen.

Entwicklung in Kooperation mit Wissenschaftlern
Die Norm, welche eine überarbeitete Version des Defino-Regelwerkes ist, wurde in Kooperation mit Wissenschaftler und Verbraucherschützern entwickelt. Die DIN-SPEC 77222 orientiert sich daher auch an von der Rechtsprechung und den Verbraucherschützern geforderten Richtwerten, so Defino weiter. Inwieweit die DIN-Norm im Falle einer Haftung vor Gericht weiter hilft, bleibt abzuwarten.

Immerhin genießen die DIN-Normen und die durch sie festgelegten Qualitätskriterien aber eine große Anerkennung. Wobei es aber auch hier Abstufungen gibt. Normen, die von dem DIN-Institut selber oder der Internationalen Organisation für Normung (ISO) erarbeitet wurden, sind anerkannter als offizielle Standardisierungen (DIN-SPEC), zu denen die DIN-SPEC 77222 zählt und die jedes Unternehmen mit dem DIN-Institut entwickeln kann (lesen Sie dazu auch den Artikel Prädikat "Fragwürdig" in der Ausgabe 3/2013 von FONDS professionell; Anmeldung erforderlich).

Defino arbeitet bereits mit einer Vielzahl an Partnern zusammen. Zu denen zählen die Finanzvertriebe Finfero (Rosenheim), Finum (Wiesbaden), Formaxx (Hannover), MAS (Eppelheim), Mayflower (Eschborn) sowie dieVolksbank Emmerich-Rees (Emmerich). Außerdem bieten auch die Maklerpools und Netzwerke con.fee (Bonn), Finanzpartner Network (Münster), Jung, DMS & Cie (Wiesbaden) und pma (Münster) ihren Partnern die DIN-konforme Software an. (jb)