Systemrelevante Banken: China wird immer "gefährlicher"
Weltweit dürfen 30 Geldhäuser auf keinen Fall bankrott gehen. Im neuen Ranking des internationalen Finanzstabilitätsrates finden sich mittlerweile allein vier chinesische Institute, die als systemrelevant klassifiziert werden.
Chinesische und andere asiatische Banken werden zusehends wichtiger für die Stabilität der Weltwirtschaft. Der internationale Finanzstabilitätsrat (Financial Stability Board, FSB) rechnet mittlerweile sieben Geldinstitute aus Asien zu jenen 30 Banken, die keinesfalls Pleite gehen dürfen. Mit dem Neuzugang China Construction Bank ist bereits die vierte Bank aus dem fernöstlichen Riesenreich in der Liste zu finden. Auch die Deutsche Bank zählt trotz der Turbulenzen in den vergangenen Jahren weiterhin zu den wichtigsten Banken weltweit, muss aber ihre Kapitalquote erhöhen, um die Kapitalanforderungen gemäß der Basel III-Richtlinie zu erfüllen.
Das FSB hat die Banken in fünf Kategorien unterteilt, abhängig davon, wie viel sie nachlegen müssen (siehe Tabelle): Die oberste Kategorie (3,5%) blieb leer: Keine der 30 Banken muss also ihre Kapitalquote um 3,5 Prozentpunkte erhöhen, um die Vorgabe einer Eigenkapitalquote von 7 % zu erfüllen. Die asiatischen Vertreter wurden dagegen mit einer Ausnahme – der Mitsubishi UFJ UG – in die unterste Kategorie eingestuft. Insgesamt 19 der 30 Banken benötigen nur einen zusätzlichen Puffer von einem Prozentpunkt.
Seit dem Höhepunkt der Finanzkrise im Herbst 2008 bemühen sich Kapitalmarktaufseher in aller Welt darum, die "Systemrelevanz" der großen Häuser zu verringern. Man will vermeiden, dass im Fall einer neuerlichen Krise wieder Steuergelder in Milliardenhöhe eingesetzt werden müssen, um das Finanzsystem zu stützen. Diese Aufgabe übernimmt das 2009 gegründete FSB. (jb)
Die 30 systemrelevanten Banken der Welt
FSB-Kategorie | Bank (in alphabetischer Reihenfolge) |
3,5 Prozentpunkte | – |
2,5 Prozentpunkte | HSBC |
JP Morgan Chase | |
2,0 Prozentpunkte | Barclays |
BNP Paribas | |
Citigroup | |
Deutsche Bank | |
1,5 Prozentpunkte | Bank of America |
Credit Suisse | |
Goldman Sachs | |
Mitsubishi UFJ FG | |
Morgan Stanley | |
1,0 Prozentpunkt | Agricultural Bank of China |
Bank of China | |
Bank of New York Mellon | |
China Construction Bank | |
Groupe BPCE | |
Groupe Crédit Agricole | |
Industrial and Commercial Bank of China | |
ING Bank | |
Mizuho FG | |
Nordea | |
RBS | |
Santander | |
Sociéte Générale | |
Standard Chartered | |
State Street Bank | |
Sumitomo Mitsui FG | |
UBS | |
Unicredit | |
Wells Fargo |