Die Kunden des Gothaer-Exklusivvertriebs haben auch im turbulenten Börsenjahr 2022 weiterhin in Investmentfonds investiert. Das zeigen Zahlen, die der Kölner Versicherer auf Anfrage von FONDS professionell ONLINE offengelegt hat.

Demnach haben die Gothaer-Agenturen in den ersten zehn Monaten Fonds im Wert von brutto 115 Millionen Euro vermittelt. Zieht man Entnahmen ab, blieb netto ein Plus von immerhin 30 Millionen Euro. Damit reicht das Jahr 2022 zwar wahrscheinlich nicht an das bisherige Rekordjahr 2021 heran – seinerzeit lag der Bruttomittelzufluss bei 205 Millionen Euro, netto belief sich das Mittelaufkommen auf 139 Millionen Euro. Dennoch darf der Absatz angesichts der volatilen Kurse und der unsicheren Konjunkturaussichten als Erfolg gelten. Außerdem fehlt in den Zahlen für 2022 noch das "traditionell etwas stärkere Jahresendgeschäft", wie eine Sprecherin erläutert.

"Fondsprofis" ziehen 34f-Erlaubnis dem Haftungsdach vor
"Der Großteil der Gelder konnte also in den bestehenden Fonds gehalten werden, trotz der in diesem Jahr eher widrigen Marktumstände", so die Sprecherin. Getrieben wurde das Investmentgeschäft ihren Angaben zufolge von den Außendienstlern, die mit Erlaubnis als Finanzanlagenvermittler gemäß Paragraf 34f Gewerbeordnung arbeiten. Diese Vertreter könnten ihren Kunden "nahezu die volle Breite des Marktes bei den Publikumsfonds anbieten", erläutert die Sprecherin.

Alternativ bietet die Gothaer ihren Ausschließlichkeitsvermittlern an, das Investmentgeschäft unter dem konzerneigenen Haftungsdach abzuwickeln. Die Zahl der Gothaer-Vertreter, die sich für dieses Modell entschieden haben, sank auf Sicht der vergangenen zwölf Monate jedoch um gut 30 auf knapp 570, wie sich dem Bafin-Register der vertraglich gebundenen Vermittler entnehmen lässt. Die Firmensprecherin erläutert diesen Rückgang mit dem zunehmenden Interesse der Vertreter am 34f-Modell, in dem sie "mit einer extremen Breite in der Fondsauswahl punkten" könnten. Daher würden die "Fondsprofis" unter den Gothaer-Vermittlern meist mit 34f-Erlaubnis statt mit einer Haftungsdachanbindung arbeiten. (bm)

Wie sich die Zahl der vertraglich gebundenen Vermittler bei Deutschlands größten Haftungsdächern zuletzt entwickelt hat, lesen Sie in FONDS professionell 4/2022 ab Seite 294. Angemeldete Nutzer können den Beitrag auch hier im E-Magazin abrufen.

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