Die Comdirect-Tochter Ebase öffnet ihre Online-Vermögensverwaltung Fintego auch für angeschlossene 34f- und 34h-Berater. Bislang richtete sich das im Februar 2014 zunächst mit der Scout24-Gruppe gestartete Mifid II-konforme Angebot direkt an Endkunden (FONDS professionell ONLINE berichtete). Dies teilte die Fondsplattform, deren Hauptklienten professionelle Vertriebspartner sind, mit.

"Ob über unsere Kooperationspartner, über ein Vergleichsportal oder direkt: der Kunde hat die Wahl und kann seinen präferierten Zugangsweg nutzen. Die Kosten für die Fintego Managed Depots gestalten sich dabei unabhängig vom Zugangsweg für die Kunden immer gleich", erklärt Rudolf Geyer, Sprecher der Geschäftsführung von Ebase.

Finanzanalagenvermittler können die B2B-Variante der Vermögensverwaltung in das eigene Internetportal einbauen. Die Berater informieren ihre Kunden dann und begleiten sie durch den Web-basierten Angemessen- und Geeignetheitstest nach dem Wertpapierhandelsgesetz (WpHG). Wurde eine geeignete Anlagestrategie ermittelt, wird das Depot eröffnet und zugleich ein Vermögensverwaltungsmandat an Ebase erteilt, wie das Unternehmen ausführt. Die Vergütung des Vermittlers besteht aus einer prozentualen Beteiligung an der jährlichen Anlageverwaltungsgebühr, die sich je nach Anlagesumme zwischen 0,5 und 1,25 Prozent bewegt.

ETF-basierte Vermögensverwaltung
Das Fintego Managed Depot ist laut Ebase eine digitale Vermögensverwaltung, die auf kostengünstigen Indexfonds (ETFs) basiert und in fünf unterschiedlichen Risikostufen zur Verfügung steht. Im Unterschied zu den meisten anderen digitalen Lösungen zur Geldanlage handelt es sich laut der Direktbank um ein Anlageprodukt, bei dem der Endkunde dem Vermögensverwalter ein Mandat erteilt. Dadurch profitiere jeder Kunde von den im WpHG vorgeschriebenen Informations- und Sicherheitsmechanismen einer Vermögensverwaltung: regelmäßiger Geeignetheitstest nach WpHG, ausführliches halbjährliches Reporting und tägliche Verlustschwellenüberwachung.

Die Mindestanlagesumme bei dem Fintego Managed Depot liegt bei 2.500 Euro für Einmalanlagen und bei 50 Euro für regelmäßige monatliche Einzahlungen über einen Sparplan. (jb)