Erweiterung für DIN-Regelwerk zur Finanzanalyse kommt
Die vom Defino Institut für Finanznorm entwickelten Standards zielen darauf ab, Lücken in der Vorsorge von Personen zu finden. Die Gesellschaft selbst arbeitet daran, die eigene Angebotspalette entsprechend auszubauen. Neuestes Projekt ist eine Finanzanalyse für Freiberufler.
Das Defino Institut für Finanznorm arbeitet nach eigenen Angaben an einem weiteren Regelwerk für die Finanzanalyse. Die ins Auge gefasste DIN-Spezifikation einer standardisierten Finanzanalyse für Freiberufler, Gewerbetreibende, Selbstständige sowie für kleine und mittelgroße Unternehmen lehnt sich an die von Defino angestoßene DIN Spec 77222 "Standardisierte Finanzanalyse für Privathaushalte" an. Diese Spezifikation, die eine Vorstufe zu einer vollständigen DIN-Norm ist, definiert eine Rundum-Analyse zur Überprüfung des Versicherungs- und Vorsorgeschutzes einer Person auf Lücken.
"Für die wichtigen Zielgruppen bestehend aus Freiberuflern, Gewerbetreibenden und Selbstständigen reicht es in der Regel nicht, ausschließlich die private Situation zu betrachten", begründet Defino-Geschäftsführer Klaus Möller die neue Initiative. Für diese sei häufig unerlässlich, die geschäftliche Sphäre in die Analyse einzubeziehen.
Damit ergänzt das neue Regelwerk die Palette der Defino, die auch Standards zur Vermögens- und Versicherungsberatung auf den Weg gebracht hat: Die DIN Spec 77223 "Standardisierte Vermögens- und Risikoanalyse für Privatanleger" und die DIN Spec 77228 mit dem Titel "Mindestanforderungen für Versicherungsprodukte".
Entwurf für Analyse-Norm Ende des Jahres?
Das Projekt wird offiziell in einem Gremium vorangetrieben, das beim Deutschen Institut für Normung (DIN) angesiedelt ist. Das Institut hat der Defino als Initiatorin die Partner Deutsche Bank und Alte Leiziger sowie das Wirtschaftsprüfungsunternehmen Roever Broenner Susat Mazars und den Weiterbildungsdienstleiser Goingpublic an die Seite gestellt.
In dem Zusammenhang bekräftigt die Defino, dass der Entwurf der von ihr angestoßenen vollständigen DIN-Norm 77230 "Basisanalyse der finanziellen Situation von Privathaushalten" Ende des Jahres vorliegen soll. Die Norm basiert auf der 2014 eingeführten DIN Spec 77222, die Weiterentwicklung zur Norm wurde Mitte 2016 angestoßen. Ursprünglich war geplant, dass der Norm-Entwurf schon Mitte dieses Jahres vorliegt, wie Defino-Mäzen und Ex-MLP-Chef Bernhard Termühlen FONDS professionell im Interview erzählte.(jb)
