ESG-Präferenzabfrage in der Praxis: Noch reichlich Luft nach oben
Zwar versuchen Finanz- und Versicherungsvermittler der Pflicht zur Erhebung der Nachhaltigkeitspräferenzen ihrer Kunden so gut wie möglich nachzukommen. Doch die Klientel zeigt zum Teil nur wenig Interesse. Zu diesem Ergebnis kommt das aktuelle AfW-Vermittlerbarometer.
Finanzberater und Versicherungsvermittler bemühen sich, die Vorgaben zur nachhaltigen Beratung zu erfüllen. Jedoch sind längst nicht alle Kunden auch daran interessiert. Zu diesem Ergebnis kommt das 15. AfW-Vermittlerbarometer. Dafür hat der Bundesverband Finanzdienstleistung AfW im Oktober und November 2022 mehr als 1.300 Finanzanlagenvermittler mit Erlaubnis nach Paragraf 34f Gewerbeordnung (GewO) und Versicherungsvermittler mit Zulassung nach Paragraf 34d GewO online zu aktuellen Themen befragt.
Der Erhebung zufolge hat nur gut jeder zweite Kunde (53 Prozent) an einer Beratung zu nachhaltigen Finanz- und Versicherungsprodukten Interesse und möchte über seine ESG-Präferenzen sprechen. 22 Prozent wollen das Thema überhaupt nicht anschneiden, jedem vierten Kunden (25 Prozent) sind ESG-Aspekte in der Geldanlage egal.
Erst seit April verpflichtet
Die Pflicht, Anlagekunden zu ihren Nachhaltigkeitspräferenzen zu befragen, gilt für 34f-Vermittler erst seit dem Inkrafttreten der überarbeiteten Finanzanlagenvermittlungsverordnung (FinVermV) am 20. April dieses Jahres. Versicherungsvermittler haben die ESG-Präferenzen ihrer Klientel bereits seit dem 2. August 2022 zu erheben. So sieht es die Neufassung der delegierten Verordnung 2017/565 zur Umsetzung der Finanzmarktrichtlinie Mifid II vor, die seitdem ihre Wirkung entfaltet. Da die AfW-Umfrage zu einer Zeit stattfand, zu der freie Finanz-Profis die ESG-Präferenzen noch nicht ermitteln mussten, stammen die Antworten überwiegend von Versicherungsvermittlern und -maklern.
"Wir sehen, dass viele Vermittler sich inzwischen in die Thematik eingearbeitet und die Abfrage der Nachhaltigkeitspräfenzen in ihren Beratungsprozess integriert haben", sagt Rechtsanwalt Norman Wirth, Geschäftsführender Vorstand des AfW. Die Verankerung der Nachhaltigkeit in der Beratung sei aber ein Prozess, der Zeit braucht. Um zu erfahren, welche Erfahrungen freie Finanz- und Versicherungsprofis mit der Nachhaltigkeitspräferenzabfrage gemacht haben, klicken Sie sich durch unsere Grafikstrecke oben. (am)
