Laut einer Studie der Unternehmensberatung Ernst & Young (EY) sorgt die angespannte Situation an den Finanzmärkten bei vermögenden Kunden für Verunsicherung. Rolf Tilmes, Vorstandsvorsitzender des deutschen Finanzplanerverbands (FPSB), sieht daher steigende Anforderungen an Finanzberater und -planer: Individuelle und hochwertige Finanzplanung wird seiner Meinung nach noch wichtiger.

Der FPSB-Vorstand ist überzeugt: Eine auf den individuellen Bedarf ausgerichtete und qualitativ hochwertige Finanzplanung kann in diesem Umfeld wertvolle Sicherheit bieten. Tilmes betont dabei vor allem zwei Aspekte der EY-Studie. Zum einen wünschen sich im aktuellen Umfeld 52 Prozent der Kunden zusätzliche Beratung und 54 Prozent eine häufigere Überarbeitung ihres Finanzplanes. Drei Viertel der Befragten möchten den persönlichen Kontakt zu ihrem Berater intensivieren. Auch ihre Wechselbereitschaft ist deutlich gestiegen. Zum anderen trägt aber auch die größere Produktkomplexität und -vielfalt zur Verunsicherung der Investoren bei. Die mit neuen Anlageklassen wie digitalen Vermögenswerten und Strategien verbundene höhere Volatilität und deren Auswirkungen auf die Portfolios werten insbesondere sehr reiche Kunden als Nachteil. 

Gefragt ist eine individuelle und kompetente Beratung 
Tilmes sagt: "Es deutet alles darauf hin, dass sich zunehmend mehr Kunden maßgeschneiderte Beratung sowie einen engeren Kontakt und eine intensivere Zusammenarbeit mit ihrem Berater wünschen." Kompetente Beratung sei auch im Hinblick auf neue Produkte und Anlageklassen eine Vorbedingung, um Vermögen optimal verwalten zu können. (jh)