Nachgefragt: Diese Konditionen bieten Maklerrenten
Freie Vermittler können ihren Bestand vor dem Ruhestand für eine Einmalzahlung verkaufen oder gegen eine Maklerrente eintauschen. FONDS professionell ONLINE stellt die Angebote einiger Anbieter vor.
Viele Versicherungsmakler versilbern vor dem Übertritt in die Rente ihren Bestand. Dabei müssen sie entscheiden, wie sie Kapital aus dem über Jahre gewachsenen Kundenstamm schlagen: Veräußern sie den Bestand gegen eine Einmalzahlung und zehren vom Erlös? Oder bevorzugen sie, nach dem Verkauf an den weiterlaufenden Courtagen zu partizipieren?
Die Nachfrage nach solchen Maklerrenten stieg in den vergangenen Jahren stetig, da die Vermittler im Schnitt älter werden. Zugleich ist auch die Zahl der Maklerrentenanbieter geklettert: "Es geht immer um Bestandswachstum und die daraus resultierenden höheren Courtagen", nennt Andreas Grimm, Geschäftsführer des Resultate Instituts für Unternehmensanalysen und Bewertungsverfahren, das Finanz- und Versicherungsvermittler beim Bestandsverkauf berät, die Gründe der Käufer.
Ausgewählte Anbieter von Maklerrenten
Das sollten Makler im Hinterkopf haben, wenn sie kalkulieren, ob sie sich bei einem Verkauf gegen Einmalzahlung oder gegen eine hoffentlich lebenslange Rente finanziell besserstellen. Dazu gehört, die Konditionen der Anbieter dieser Maklerrenten zu prüfen. FONDS professionell ONLINE stellt exemplarisch die Konditionen von elf solchen Gesellschaften vor, darunter zehn Maklerpools sowie Policen Direkt (siehe Tabelle unten). Die dort gezeigte Auswahl der Gesellschaften erhebt keinen Anspruch auf Vollständigkeit, sie soll vielmehr einen ersten Überblick bieten.
Zudem: Wer über einen Verkauf seiner Kundenbeziehungen nachdenkt, sollte wissen, dass nicht jeder Bestand für eine Rente geeignet ist. "Das Rentenmodell passt, wenn der Makler langfristige, immer wiederkehrende Einnahmen hat, vor allem aus Bestandscourtagen von Sachversicherungen oder aus privaten Krankenpolicen, die junge Menschen bei ihm abgeschlossen haben. Bei dieser Kundengruppe erhöhen sich die Courtagen über die Zeit sogar noch", sagt Grimm. Nicht geeignet seien dagegen viele Lebensversicherungen. Die Aufkäufer sehen das zumeist nicht so eng – bis auf eine Gesellschaft (Allfinanztest) sind sie auch Lebensversicherungsbeständen gegenüber grundsätzlich aufgeschlossen. (jb)
Den vollständigen Artikel mit weiteren Punkten, die Makler bei der Wahl eines Anbieters von Maklerrenten beachten sollten, finden interessierte Leser in Ausgabe 1/2024 von FONDS professionell oder nach Anmeldung hier im E-Magazin.
Kommentare
Maklerrenten für Käufer und Verkäufer von Vorteil, auch bei Fondsbeständen.
AntwortenMaklerrenten sind ein attraktives Instrument für die Nachfolgeplanung von Käufern und Verkäufern. Sie ermöglichen dem Verkäufer eine langfristige Beteiligung am Lebenswerk und reduziert das Risiko für den Käufer, da die Zahlungen gestreckt werden können. Das Prinzip lässt sich auch hervorragend auf den Verkauf von Fondsbeständen übertragen. Inzwischen entscheidet sich rund die Hälfte der Verkäufer, die bei uns anfragen, für die Rentenlösung.
Fondsbestand.de am 30.04.24 um 13:32