Das Nettovermögen bundesrepublikanischer Privathaushalte hat sich in den vergangenen 20 Jahren auf 13,8 Billionen Euro mehr als verdoppelt. Davon werden nach Schätzungen des Deutschen Instituts für Wirtschaftsforschung (DIW) jedes Jahr bis zu 400 Milliarden Euro vererbt oder verschenkt. Angesichts dieser enormen Summe ist es kein Wunder, dass dieses Thema in einer guten Finanzplanung zumindest angerissen werden sollte.

Aktuelle Zahlen zu diesem Komplex sind allerdings Mangelware. Das Statistische Bundesamt veröffentlicht jährlich Daten zu steuerpflichtigen Erbschaften, bei denen alle Transfers innerhalb der Freibeträge jedoch außen vor bleiben. In der Chartgalerie oben hat FONDS professionell ausgewählte Zahlen aus dieser Erhebung grafisch aufbereitet, ergänzt um Daten aus einer Umfrage der Deutschen Bank und Ergebnissen zweier Forschungsarbeiten von DIW-Mitarbeitern, die auf dem Sozio-oekonomischen Panel basieren. (bm)

In der Heftausgabe 2/2021 von FONDS professionell ist ein 25 Seiten starkes Spezial zum Thema Vererben und Verschenken erschienen. Angemeldete Nutzer können die dort erschienenen Beiträge auch hier im E-Magazin lesen.