Vermittler sollten nicht vergessen, sich bis zum 1. Januar 2024 bei der Zentralstelle für Finanztransaktionsuntersuchungen (FIU) elektronisch zu registrieren. Darauf macht der Münchner Maklerpool Fonds Finanz aufmerksam. Das Gesetz über das Aufspüren von Gewinnen aus schweren Straftaten (Geldwäschegesetz, kurz: GwG) richtet sich nicht nur an Banken oder Kapitalanlagegesellschaften. Verpflichtete sind Fonds Finanz zufolge auch Kapital- und Finanzdienstleister, etwa Finanzanlagenvermittler, ausgenommen derer, die ausschließlich Produkte von in Deutschland zugelassenen oder registrierten Emittenten vermitteln. 

Die Registrierungspflicht gelte zudem für Versicherungsunternehmen und -vermittler, soweit sie Lebensversicherungen, Unfallversicherungen mit Prämienrückgewähr, Kapitalisierungsprodukte oder Darlehen im Sinne von Paragraf 1, Absatz 1, Satz 2, Nummer 2 des Kreditwesengesetzes anbieten. Auch Immobilienmakler seien betroffen. Die vollständige Liste der nach dem GwG Verpflichteten ist in Paragraf 2, Absatz 1, Nummer 1–16 des Geldwäschegesetzes zu finden. 

Registrierung auch ohne Verdacht
Bislang war eine Registrierung nur dann notwendig, wenn ein Sachverhalt übermittelt werden sollte, der mit Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung im Zusammenhang stehen könnte. Künftig müssen sich Vermittler auch verdachtsunabhängig bei der FIU registrieren. Dafür ist das elektronische Meldeportal "goAML" zu nutzen.

Die zentrale Aufgabe der FIU ist es, Verdachtsmeldungen in Bezug auf Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung entgegenzunehmen, zu sammeln, zu bewerten und schließlich Transaktionen zu untersagen oder andere Sofortmaßnahmen anzuordnen.

Vermittlern und Beratern, die sich auf "goAML"  registrieren lassen, bietet die Going Public Akademie für Finanzberatung Hilfestellung. Sie hat ein Video mit konkreten Tipps und Hinweisen veröffentlicht. Ronald Perschke, Vorstand von Going Public, und Rechtsanwalt Oliver Korn von der Kanzlei GPC Law beantworten darin die häufigsten Fragen zur Registrierung.

Typische Fehler vermeiden
"Viele Vermittlerinnen und Vermittler berichteten uns von Schwierigkeiten bei der Registrierung auf goAML. Daher haben wir dieses Video erstellt, das dabei helfen soll, typische Fallstricke zu vermeiden", erklärt Perschke. "Wir hoffen, mit den Tipps zur effektiven Vorbereitung beitragen zu können, damit die Registrierung reibungslos funktioniert", sagt er.

Wer sich registrieren muss, sollte sich das Video zuvor ansehen, um typische Fehler bei der Online-Registrierung auf goAML zu vermeiden und sich optimal auf diesen Schritt vorzubereiten. Zu finden ist das Video hier auf der Seite der Going Public Akademie (externer Link). (am)