Die große Anamnese zeigt es, die gründliche Untersuchung einzelner Tarife ebenso: Der Markt für fondsgebundene Versicherungen leidet nicht unter Bewegungsmangel. Zu diesem Fazit kommt das aktuelle Fondspolicen-Spezial von FONDS professionell. 

Seit die Redaktion den Markt für fondsgebundene Versicherungen im Herbst 2022 zuletzt unter die Lupe genommen hat, ist die Anzahl der Neuverträge erneut gestiegen. Nach einem Jahr haben sich Versicherer auf die für Fondspolicenvermittler verpflichtende Abfrage der Nachhaltigkeitspräferenzen ihrer Kunden gut eingestellt. Sie bieten zunehmend ESG-Fonds an. Auch die Auswahl an gemanagten nachhaltigen Strategien und entsprechenden Vermögensverwaltungen wächst.

Marktstudie und Vermittler-Umfrage
Für die diesjährige Marktstudie hat die Redaktion die Investmentbestände von 64 Versicherern analysiert. Zum Stichtag Ende Dezember 2022 umfasste das Universum 54.320 Fonds von 221 Kapitalverwaltungsgesellschaften. FONDS professionell wollte von Vermittlern und Beratern auch diesmal wissen, wie sie zu fondsgebundenen Versicherungen stehen, wie sie den Markt und ihr eigenes Geschäft sehen und worauf es ihnen bei dieser Art von Policen ankommt. 

Die Redaktion hat sich zudem erneut dafür interessiert, welches Produkt die Anbieter einem Beispielkunden empfehlen würden. Für eine Tarifübersicht haben wir alle relevanten Versicherer gebeten, uns ihre attraktivste fondsgebundene Police für einen Musterfall vorzustellen. 25 Anbieter lieferten bis Redaktionsschluss alle Daten.

AIF in Fondspolicen
Eine interessante Entwicklung: Versicherer gehen aktuell dazu über, für ihre Policen Alternative Investmentfonds (AIFs) bereitzustellen. Warum das so ist und welche Pluspunkte AIFs im Versicherungsmantel bieten, erläutert ein Beitrag im Fondspolicen-Spezial 2023. (am)

Das diesjährige Fondspolicen-Spezial finden Sie in der Heftausgabe 3/2023 von FONDS professionell, die Abonnenten in diesen Tagen zugestellt wird, ab Seite 268. Angemeldete Nutzer können alle Beiträge des Spezials auch im E-Magazin lesen.